Linea Garantita

Categoria del comparto: Garantito

 

Finalità: la gestione è volta a realizzare rendimenti comparabili al tasso di rivalutazione del TFR, in un orizzonte temporale pluriennale. La presenza di una garanzia di restituzione del capitale, consente di soddisfare le esigenze di un soggetto con una bassa propensione al rischio o prossimo alla pensione.

 

Caratteristica della Garanzia: restituzione del capitale versato e consolidamento dei rendimenti positivi conseguiti di anno in anno al verificarsi di uno dei seguenti eventi prestabiliti (esercizio del diritto alla prestazione pensionistica; riscatto per decesso; riscatto per invalidità permanente che comporti la riduzione della capacità di lavoro a meno di 1/3; riscatto per inoccupazione per un periodo superiore a 48 mesi; anticipazione per spese sanitarie)

 

Orizzonte temporale: breve periodo, in previsione di un’uscita dal Fondo

 

Politica di investimento: prevalentemente orientata verso titoli obbligazionari di breve/media durata con una componete azionaria

 

Benchmark (indice di riferimento):

  • 75% JPM EMU 1-3Y IG (TICKER Bloomberg JNEUI1R3 Index)
  • 20% ML Euro Govt BILL (TICKER Bloomberg EGB0 Index)
  • 5% MSCI Europe net dividend (TICKER Bloomberg NDDUE15 in dollari convertito in euro)

 

 

Storico dati Valore Quota in Euro Linea Garantita

 

 

 

Avvertenza : I rendimenti passati non sono necessariamente indicativi di quelli futuri. Il valore quota può variare nel tempo in modo considerevole: si invitano pertanto gli iscritti a valutare i risultati del comparto di investimento prescelto in un orizzonte temporale di sufficiente ampiezza ed a prendere visione delle ulteriori informazioni del comparto contenute nelle varie sezioni della Nota Informativa.

Per approfondimenti: